БЕЗ «вариантов»!
СОЗРЕЛО !!!
ст. ФЗ-115, ст. 159, 171, 210 УК и прочие нововведения в законодательстве.
Почему нужно очень быстро реагировать на изменения?
или ВСЕМ НЕЛЕГАЛАМ — добро пожаловать в АД
Про блокировку счёта по ФЗ 115 часть-2 (5 мин)
Знакомьтесь с информацией, присоединяйтесь, хорошего Вам дня!
ЦБ: Список пирамид и «подозрительных проектов»: https://cbr.ru/inside/warning-list/
⚡ C 1 сентября умрёт популярная схема ухода от банковского антиотмывочного контроля.
Предупреждения и уговоры закончились!
Суть схемы:
1️⃣ Не секрет, что банки ловят сомнительных контрагентов по черным спискам. В банковских программах такой контроль настроен по ИНН, т.е., когда идет отправка платежа, система смотрит на ИНН получателя, если он совпадает с ИНН из черного списка, то платеж не проходит.
2️⃣ Платежи списываются / зачисляются на счета не просто так, а по правилам, которые описаны в Положении Банка России № 762-П. Так вот, согласно этим правилам, банк может зачислить деньги, если одновременно совпадут номер счета и наименование получателя. Видите, ни слова про корректность ИНН😉
3️⃣ В итоге, чтобы обойти контроль ИНН, товарищи просто писали в платежном поручении другой, выбирая какой-нибудь хороший, какой-нибудь крупной компании, которой точно нет в черных списках.
5️⃣ После отправки такого «некорректного» платежа, банк получатель зачислял его на специальный счет невыясненных сумм, и фирме-отправителю достаточно было направить через свой банк уточнение платежа, которое обычно пишется в свободной форме в виде письма (и проходит без контроля на черные списки).
5️⃣ Банк получатель принимал уточнение и зачислял деньги на счет компании-получателя.
Как итог, платеж на контрагента из черного списка прошел и банк отправитель его не поймал.
Но с 1 сентября эта схема умрет из-за изменений в правила зачисления денежных средств на счета. ИНН станет обязательным атрибутом, поэтому подметить его уже не получится.
Тем более, что с 1 июля стартует Платформа ЗСК, где ИНН в платежных документах станет единственным идентификатором, по которому будут отслеживаться сомнительные транзакции.
Как подключить самозанятость
1️⃣Заходим в приложение Альфа Банка
▪️Нажимаем на имя в верхнем левом углу
▪️Листаем в низ до конца, практически
▪️Нажимаем «регистрация и документы»
▪️Далее, регистрация самозанятого
▪️Продолжить
▪️Вписываем свой регион (где прописаны)
▪️Далее» маркетинг, реклама»
▪️Зарегистрироваться
▪️Подтвердить
▪️Закрыть
2️⃣Далее, скачать приложение» мой налог»
▪️Заходим в мой налог
▪️Нажимаем на далее
▪️Ставим галочки на» соглашение на обработку персональных данных» и «правила»
▪️Нажимаем на «я уже самозанятый»
▪️Выбираем авторизация по номеру телефона
▪️Подтвердить номер
▪️Код придёт (по моему)
▪️Придумываем «пин код»
▪️В правом верхнем углу в смс придёт «постановка на учет»
3️⃣ Далее, Заходим в Агентский кабинет
▪️Идём в «мой профиль»
▪️Вписываем «ИНН»
▪️Адрес регистрации (как в паспорте)
▪️Сохранить
Далее, там же в «мой профиль» заходим в «платёжная информация»
▪️Заблаговременно открываем себе счёт в Альфа банке или если есть счёт которым вы неп пользуетесь — прикрепляете
▪️БИК (этого счета)
▪️Корреспондентский счёт
Далее будет написано: чтобы подтвердить форму сотрудничества, заполните данные по этой ССЫЛКЕ
Далее переходите по ССЫЛКЕ и понадобится
▪️ИНН
▪️Дата рождения
▪️Место рождения
▪️Адрес регистрации
▪️Серия и номер паспорта
▪️Дата выдачи
▪️Номер расчётного счёта
▪️БИК
▪️Альфа Банк
▪️Корреспондентский счёт
▪️Подтвердить
И последнее, это согласие на обработку персональных данных и реализацию прав и обязанностей самозанятого
▪️Регион(в моём случае, это Калужская область. Вы пишите свой регион)
▪️Подтверждаю своё согласие с условиями…….
▪️Продолжить
▪️6-ти значный код
